La gestion de vos placements

A travers l’activité  Marché des Capitaux  PCM veut optimiser chaque jour la gestion de vos flux et risques financiers.

Afin de répondre aux exigences de ce métier, PCM a adopté le processus de gestion de placements qui passe par les étapes suivantes :

Détermination des objectifs et des contraintes de placement

En combinant les différents objectifs de placement et les différentes contraintes de placement, il faudra déterminer les objectifs en matière de rendement et de risque du client.

Élaboration d’un énoncé de politique de placement (EPP)

L’EPP décrit les stratégies que le comité d’investissement adoptera et les étapes que le gestionnaire suivra pour atteindre les objectifs de placement du client.

Il décrira les styles et stratégies de gestion de portefeuilles et l’organisation appropriée pour conduire l’activité.

Établissement de la répartition stratégique du portefeuille

La répartition des actifs représente la proportion du portefeuille investie dans chaque catégorie d’actifs.

Cela consiste à fixer la proportion qui sera investie dans les liquidités, les titres d’emprunt et les titres de participation et autres produits financiers.

Cette décision dépend des objectifs et des contraintes du client, de même que des rendements et risques offerts sur les marchés des capitaux.

Sélection des titres individuels

La sélection des titres est l’étape qui consiste à choisir les valeurs mobilières à inclure dans le portefeuille.

Suivi de l’évolution du marché

Les informations à collecter et les documents à élaborer dans le cadre de la recherche financière permettront un meilleur suivi de l’évolution du marché des capitaux et de la situation du client.

Évaluation de la performance du portefeuille

Pour évaluer le portefeuille du client, l’utilisation des mesures de performance ajustées en fonction du risque sera pratiquée.

Rééquilibrage du portefeuille

Le rééquilibrage constitue l’étape finale du processus de gestion des placements, et il est étroitement lié au suivi et à l’évaluation du rendement.

  • Le métier de dépositaire
  • La gestion sous mandat